法人が緊急で資金調達するなら？即日資金化のファクタリング

ファクタリングを利用する時のポイント

法人事業者が緊急で資金調達をしたいときでも最短即日で融資を行ってくれる事業者向けローンがあります。

ネット申し込みに対応したところでは特に審査までのスピードが速くなっています。

それに加えて売掛債権があるならばファクタリングという形で現金調達することも一つの方法です。

当日売却も可能ですので急ぎのときにも役立つ存在です。

このページでは、法人が緊急で資金調達するときに即日資金化できるファクタリングについて詳しく見ていきたいと思います。

＞売掛債権がない場合は最短即日融資のビジネスローン

資金調達のスピードは？

会社をトラブルなく運営するのに重要なのは何より資金調達のスピードです。

幾らたくさんの商品を販売していても、その支払いに時間がかかってしまっては資金繰りに苦労することになってしまいます。

また最悪、相手先が倒産してしまった場合は代金を受け取ることも出来ず大きな損失を受けることに。

その危険を減らしてくれるのがファクタリングによる調達方法です。

ファクタリングを利用すれば最短で即日、売掛金を買い取って貰える可能性があります。

また、契約を終え売掛金をファクタリング業者へ売った後であれば、売掛金の相手先企業が倒産したとしても買い取って貰った現金を返す必要はありません。

即日での現金の調達も不可能では無いスピードと、倒産などによる被害を受ける可能性を減らしてくれる安心感。

ファクタリングをすることは企業にとって数多くのメリットがあります。

まだファクタリングを利用したことの無い経営者の方も、この機会にこの新しい調達方法の利用を考えてみてはいかかでしょうか？

2社間で行うか3社間で行うかが大事

ファクタリングは、日本では20年ほど前から徐々に事業資金をサポートする際に利用されるようになりました。

スムーズな資金調達を受けられるファクタリングですが、利用するにはファクタリング業者との契約が必要となります。

そして、ファクタリング契約を2社間で行うか3社間で行うかによって、契約を行った後の進め方が大きく変わってきます。

2社間ではファクタリング業者に売掛金を買い取ってもらい、売掛金の対象となる企業からお金が支払われた後でファクタリング業者にそのお金を収めることになります。

3社間の場合はお金のやり取りに関してファクタリング業者が間に入ります。

売掛金の対象となる企業がファクタリング業者に直接お金を収めることになるので、3社間の方が手間が少なく便利そうに思えますが、業者を利用する企業とファクタリング業者が売掛金の対象となる企業に対してファクタリングを利用する承諾を得る必要があります。

ですので3社間という言い方になるのですが、ファクタリングの利用に前向きな企業とそうでない企業があり、2社間と3社間のどちらの契約を利用することになるかは話し合い次第とも言えます。

緊急の時でも『安全性』は確認しておく

ファクタリングで即日の現金調達をしたい緊急時でも利用する会社が安全に利用できるかを確認する必要があります。

特に契約書は隅から隅まできちんと確認してください。

償還請求権なしになっているのか、手数料が高額になっていないか、2社間か、3社間か…など、「契約を交わしてから気がついた」とならないようにすることが大切です。

こちらに有名なファクタリング会社の住所を掲載しておきますので役立ててください。

売掛先への連絡や秘密保持について

「ファクタリングを使って売掛金を期日よりも早く現金にしたいけど、秘密保持や売掛先への連絡は？」と考える経営者もたくさんいらっしゃいます。

ファクタリングとは現在保有している売掛金をファクタリング会社に買い取ってもらい、通常の支払い日より前に現金化できるメリットが多い調達方法ですが、取引方法には２社間、３社間で行うものがあります。

資金調達したい会社、売掛先の会社、ファクタリング会社の３社間での取引の場合ですと売掛先の承諾が必要となってきます。

この取引で現金を調達をすれば売掛先へ知られてしまい、信頼を失うのではと心配する方も中にはいらっしゃいますよね。

そういうときは２社間契約のファクタリングも行う会社があります。こちらはファクタリング会社とのみ、２社で契約をするタイプですから、売掛先への連絡や契約をすることなく秘密保持がしっかりとなされます。

つまり取引先に知られませんので、事業場の信用を失うことなく利用ができるのが大きなメリットです。

その分、手数料は割高になりますので、踏まえた上でどちらを利用するか検討されるのが良いですね。

また消費税は課税されるのかと心配される事業者の方もいますが、ファクタリング取引は売掛債権の譲渡に該当しますから消費税法で非課税となっており、消費税はかかりません。

担保や保証人も不要

対象債権も幅広い借りない資金調達方法であるファクタリングは、売買手数料は必要となるものの、融資ではないので利息は必要もなく経営者であっても担保や保証人も不要なのです。

買取の対象債権は選択する業者によって違いはあるものの、『売掛金・診療報酬債権・運送料債権・工事請負債権』など、ほとんどの債権が対象となります。

ファクタリングの利用に必要となるお金は買取の際の手数料です。融資ではない以上は月々の返済や利息を支払う必要はありません。

また債権の取引相手と申込み企業と業者間で契約を行う『3社間取引』を利用すれば、債権の買取が完了した後は相手先企業が倒産するなどして債権の支払いが不可能となったとしても影響を受けずに済むという特徴もあります。

なぜファクタリングが注目されているのか？

ファクタリングは『お金を借りる』という形にはないメリットが多くあるため注目されています。その良さや特徴のいくつかをここで考えてみましょう。

利息や月々の返済は不要

ファクタリングは売掛債権を売却する事です。ですから融資とは異なり利息や毎月の返済は全て不要です。

必要となるのは買取の際の手数料のみです。ですからファクタリングを利用したために毎月の経営が返済で苦しくなることはありません。

担保や保証人も不要

借りるわけではないため担保などによって保証を置く必要がないのもファクタリングの良さです。

ですからすでに銀行や信用金庫などに自社ビルや建物・土地などを担保としてお金を借りているケースでも資金調達できるのがファクタリングです。

取引の速さも段違い

担保物件の査定などが不要なファクタリングなら実際に資金化するまでのスピードも段違いです。

先ほど考えたビジネスローンも最短即日融資ができる所が増えていますが、ファクタリングなら最短3時間で即日で資金を得る事も夢ではありません。

財務状況が悪化していても使える

融資とは根本的に審査形態が異なるため、ファクタリング業者の多くでは赤字決算や税金滞納中でも利用の可能性があることを公式サイトに明示しています。

また起業してから1年以内など決算書類を提出できない新規事業者も可能性があります。

緊急時の資金調達におすすめのファクタリング業者

１．最短即日取引も可能

ファクタリングは融資よりも早い審査対応なので、緊急時にも適した資金調達方法となっています。大手ファクタリング業者ですと最短で即日審査に対応しています。来店不要でネットから24時間申し込みができます。

２．高額の取引も可能

融資を上回る最大3億円まで取引が可能な業者も存在するなど、大きな資金調達が見込めるのもファクタリングの魅力です。もちろん小さな売掛金での取引も行えますので、個人事業主から法人まで使えます。

３．独自の審査方法

もう一つの大きな特徴としては融資と異なる審査のため、赤字決済や税金を滞納している経営者でも利用できる可能性があります。また創業間もない新規事業主も利用可能なケースがあります。

　
売掛金があるなら、ファクタリングで債権をまとめて現金化することも考えてみてください。

最短『即日』で資金化することが可能ですので、資金が足りない緊急事態を解決する手段となり得ます。

今すぐにでもと思ったら資金調達プロ

資金調達プロはファクタリング業者を紹介してくれるサイトです。

ファクタリングとは売掛債権を買い取って貰うことによって現金の工面が出来る方法です。

馴染みのない事業者の方にとっては「何だか怪しい」と感じるかも知れませんが、ファクタリングは国も認めているキチンとした方法です。

売掛債権を買い取って貰うので、もちろん融資とは違います。

なので、銀行融資を断られてしまった経営者でもチャンスがあります。

だだ、売掛債権の買い取りである以上は手元に売掛金がなくてはファクタリングの利用は出来ませんので注意してください。

売掛債権が現金となるまでの繋ぎ資金を緊急で求めているなら、この方法を利用する方が間違いなくスピーディです。

事業者であっても最短で即日入金も可能ですから、今すぐにでも現金が必要な場合も間に合う可能性が充分にあります。

資金調達プロを利用せずに直接業者に連絡を取る方法もありますが、その業者が最適な取引先であるかどうかはわかりません。

ですが、1,000社を超える業者が登録しているこの会社なら調達先が見つからなくて悩んでいる経営者でも最適な取引先が素早く見つかります。

今すぐにでも緊急で売掛金を現金化したいならファクタリングを使うのも一つの方法です。

そして、安全で優良な調達先を見つけるなら資金調達プロを利用するのもひとつの手段です。

優良な業者と提携しているから安心

優良な業者と提携している資金調達プロは中小企業の経営者から高い評価を得ています。

1000社以上の業者と提携していますが、先ほど記載した通り、優良な業者と提携しているので利用する時の安心感があります。

緊急で現金を工面する時は安全性と安心感を得られる事がとても重要なので、優良な業者と提携しているのは大きなメリットになります。

納税資金、銀行残高証明書について

売掛金を資金調達プロ経由でファクタリングを行い現金化すれば資金用途は自由ですので、納税資金としても使えます。

決算時期が近づいたけれど手元にあるのは売掛金ばかり、そんな時に納税資金を用意するのも大変だと思います。

この会社で紹介された業者に売掛金を買い取って貰うことによって得られた現金は当然用途を問わず用いることができます。

決算対策の為の資金とするのも自由です。

融資ではないということは銀行残高証明書の貸し付けの欄に影響することもありません。

これもファクタリングのメリットの一つです。

ファクタリングで得た売却資金を預金すれば預金残高もアップしますので、残高証明書は当然ですが、資産が増えていることになり、対外的に良い印象を与えることが可能となります。

また手元資金が潤沢になりますので何か必要になった際にもスグに利用が出来ますね。

手元に売掛金がずっと残っていても、それでは会社の資金繰りが好転するわけではありません。

ですが、ファクタリングを使い売掛金を買い取ってもらえば即座に現金に変わります。

即日入金が可能なアクセルファクター

資金調達が必要な時は資金だけでなく時間的な余裕がないという場合も多いものです。

『アクセルファクター』はそんな忙しい経営者の方でも利用しやすいように申し込みから審査まで来店不要でネットから手続きができるので、自分のタイミングで申し込めて使いやすいと評判です。

アクセルファクターを利用した現金調達の流れとしては、まず公式サイトから申し込みをして債権情報についての確認などがあり、その後必要書類を用意してそれに基づいて審査がおこなわれます。

審査は最短1時間ほどで完了します。

審査に通ったら契約となり希望額を入金という流れになります。

審査に必要になるのは？

アクセルファクターではファクタリングということもあり担保や保証人は必要ありません。

審査に必要になるのは「本人確認書類・売掛金が確認できる書類・入金が確認できる通帳・確定申告書」や必要に応じて「印鑑証明書・納税証明書・取引先との契約書」です。

利用する金額や状況によっても異なりますが、事前に準備しておけばそれだけ早く手続きに進めるため、担当のスタッフに確認して必要書類を予め用意しておくと手続きをスムーズに進める事ができます。

赤字状態の場合でも大丈夫

アクセルファクターのメリットでもあるのが現状にとらわれない現金調達ができる点です。

開業間もなかったり赤字状態の場合に新たに融資を受けようとすると難しかったりもしますが、アクセルファクターはファクタリングなので売掛債権があれば審査に通り、緊急の時でも資金調達する事も十分可能です。

秘匿性が高い２社間取引き

アクセルファクターでは融資より早いのに高額対応で、クライアントに秘密の取引で企業情報も保護されます。

ファクタリングは通常3社間で行われますので、売掛債権を売却するときには売掛先の同意が必要になります。

そうすると取引先から良くない印象をもたれたり、今後の取引への影響が考えられますから、2社間取引を選択される企業も多いのです。

アクセルファクターはこの2社間での取引にも強いファクタリング会社です。

2社間取引を選択すると取引先への通知も行われませんので、クライアントには秘密で売掛金を高額で売却して資金調達することができるのです。

もちろん2社間取引に実績のある会社ですから、スタッフ全員に徹底した秘密厳守の教育を施していますし、企業の情報保護もしっかりと行われますので、漏れる心配なく安全に取引を行うことができます。

負債にはなりませんので、今後融資を受けたいときも影響を受けません。

秘密厳守で安心してファクタリングをするならアクセルファクターもおすすめです。

高額必要な場合はベストファクターで

ベストファクターのファクタリングサービスは、売掛金の買取により資金調達を行うことになります。

そのため、高額な売掛金がさえあれば銀行やノンバンクのビジネスローンより高い資金を得ることも可能です。

また、複数の売掛金が存在している場合、個々に買取依頼が可能です。

不動産担保といった『一資産に対し一融資』という縛りがないため、設備投資費用や事業拡大の為の資金も調達可能になります。

それと、ベストファクターなら相談から審査申し込み、そして契約手続きまで来店不要で契約が可能です。

銀行やノンバンクのビジネスローンから資金調達を行う場合、会社代表が契約手続きを行う必要があり、会社を一時的に離れる必要があります。

また、ファクタリング会社でも、契約手続きのために来店が必要というケースがあり、契約手続きが東京などの大都市圏という場合もあります。

そのため、地方などで事業活動を行っている会社や代表者が事業に参加している個人事業主の方は制約される時間を利用しなければなりません。

ベストファクターは、会社に居ながら全ての手続きが完了し、指定口座へ資金の入金を待つだけとなるため、時間や手間の無駄が無くなります。

最短即日での買取対応が可能

銀行やノンバンクのビジネスローンから運転資金を工面する場合、審査や契約手続きに時間を要してしまい、急いでいる時に資金が間に合わない可能性があります。

ベストファクターの売掛金の買取は最短即日または短期間での買取対応となるため、緊急事態で急いでいる事業者でも必要な資金調達することが可能です。

手元に運転資金に充てるキャッシュが無く、銀行からの融資が期待できない状況でも、必要書類が手元にあれば会社の運転状況を改善することが可能になります。

取り扱い実績10,000件の株式会社JTC

緊急で利用するファクタリング会社を検討しているなら、顧客を増やしている『株式会社JTC』というファクタリング業者があります。

このファクタリング会社は平成25年6月設立とまだまだ業歴が浅い会社ですが、平成27年には国際規格ISO27001を取得した他、積極的にラジオCMを流しておりサービスの質と知名度を高めています。

さらに独自の『入金前払いシステム』によって申し込みから買取完了までが最短即日という短時間で行えるので、素早い資金調達を可能としてくれます。

また買取が完了した後に売掛金の相手先が倒産したとしても支払い義務が生じることがないので、資金調達後の不安もありません。

取引先に知られずに利用可能であり、土日でも申込みや審査を受けることが出来る利便性の高さも魅力の株式会社JTCは、他社と比較しても頼りになる存在です。

土日も営業しているから契約手続きが可能

ファクタリングの契約手続きが土日でも行えるというメリットを持つ株式会社JTCは、一日でも早く債権買取を完了させたい緊急事態の事業者にとって最適なファクタリング会社です。

申し込み手続きだけでなく、契約手続きも平日だけでなく土日でも行える株式会社JTCなら審査や契約が平日しか行なえない買取先に比べて数日間早く債権を現金化出来る可能性があります。

例えば同じ様に土曜日に申し込みを行ったとしても平日のみ対応の場所の場合は審査が行われるのは月曜日以降となり契約が完了するのは幾ら早くても月曜日中です。

ですが、JTCなら土曜日中に契約完了出来る可能性があります。

債権の買取実行は平日のみなのですが、手続きが前倒しで進められる分だけ現金化までに必要な期間も短くて済みます。

対応地域は全国となっているこの場所なら全国どこからでも申し込みができます。

素早く売掛債権の現金化ができる

株式会社JTCは最短即日で審査を完了させることができるので、緊急でお金を工面したい経営者、法人や個人事業主に向いています。

　
株式会社JTCの入金前払いシステム

株式会社JTCは入金前払いシステムがあります。どのようにして入金を前払いするかというと、会社の売掛金をJTCの入金前払いシステムで現金に変えるというものです。

売掛金をＪＴＣが買い取りすることによって、そこで得た売掛代金を運転資金に回すことで、本来は来月入金分の資金を先に使うことができるので、緊急で事業資金調達をしたいときには便利で事業者の方でも安心して利用することができます。

　
お申込みフォームは数か所入力するだけで終わる

株式会社JTCの申し込みは、大変分かりやすくですぐに行うことができます。

必須項目は会社名と事業形態、代表者名、メールアドレス、連絡方法の選択、都道府県を入力するだけで、申し込みやお問い合わせができます。

急に事業資金が必要になったときでも、安心して売掛金を現金化することが可能です。

売掛金のある会社であれば、基本的に利用することができるところも使い勝手が良くなっています。

　
利用可能額がその場でわかる無料査定がある

株式会社JTCの資金調達において便利なのは、入力簡単20秒で利用可能額がわかる無料診断があります。

できるだけ低コストで資金調達をしたい方でも、業界トップクラスの好条件を引き出せるかがわかるので、前もって利用可能額が分かるシステムは非常に便利です。

急に事業資金を工面しなければいけいない場合もあるので、無料審査を事前にしておくのも手だと思います。

ファクタリングのTRYの特徴

１．迅速対応【最短当日】

ファクタリングのTRYでは、申し込みから契約、資金の提供等まで最短即日で対応していますので、緊急で貸し付けを可能にしたい法人にとって大きなメリットです。

２．10万円～5,000万円まで幅広い利用額

１０万円～１億円まで対応していますので、大口を求める法人に注目されています。

３．金融機関の信用情報を利用しない

金融機関のリスケや業績悪化、税金社保滞納などを気にせず利用できるのが大きなメリットです。また、新設法人の場合でも利用可能となっています。

個人経営の事業者も利用できる

個人経営をされている事業者の方が事業の新規開業を行う際に必要となりネックとなるのが資金の工面ですが、独自の事前審査の方法でスピーディなファクタリングを可能としてくれるファクタリングのTRYなら月末までにという様な緊急事態だとしても間に合う可能性があります。

事業の新規開設は会社として大きくなるチャンスですが、個人経営の方が銀行から融資を受けるのは容易とは言えません。

ファクタリングのTRYは信用情報を用いない独自の事前審査の方法を採用しているため、最短即日で現金の調達が可能です。

月末までに現金を工面することは諦めていたけれどファクタリングを利用したら数日で準備ができたということも充分にあり得ます。

独自の事前審査の方法で素早い資金調達ができるだけでなく、最小10万円から最大5,000万円まで様々な額の売掛金の買い取りに対応してもらえます。

事業の新規開設はもちろん日頃のちょっとした支払いや設備購入など、様々な場面で必要となる現金の準備にメリットになるはずです。

店舗改装費を補充したいときにも

手元にあるのは債権ばかりで店舗改装費の準備が難しいとしても、ファクタリングのTRYを使えば債権売却で店舗改装費などの事業資金を工面することが可能です。

ファクタリングのTRYは中小企業の悩みである債権と事業資金の悩みを解決してくれます。

手元にある債権が現金となるのが随分先であたっとしても、ファクタリングのTRYに債権売却を行えばはじめての方でも即座に現金に変えることが可能です。

店舗改装費を明日にでも！なんてことはあまり無いかも知れませんが、ファクタリングは最短即日で債権売却を行うことが出来ます。

なので、給料や取引先への支払いなど急を要する場合でも頼りになります。

債権を売却して現金を得るのは融資とは全く違うので、銀行に融資を断られてしまった企業の事業者も気にすることはありません。

債権の相手先企業が信頼できる相手であれば、ファクタリングは高い確率で可能です。

ベンチャーだとか創業して1年未満だとか、赤字だとかそれだけで不可とはならないんです。

銀行融資では思う様に現金を準備出来ない中小企業に最適なのがファクタリングによる事業資金調達です。

株式会社オッティは最短3時間審査

株式会社オッティでは最短3時間審査が可能です。

ファクタリング契約によって最短即日でお客様が資金を調達できるようスピードを常に重視しており、お客様の取引先との兼ね合いで必要になった資金の悩みが解決できるような対応をしています。

また、オッティでは取引先企業に知られることなく、売掛金のファクタリング契約によって、早期調達を実現できるようになりました。

オッティとお客様企業との間でファクタリング契約を結び、売掛金の早期支払いが可能です。

審査は独自の柔軟な対応をしており、赤字決済、債務超過という制限はなく売掛債権があれば対応しています。

しかし、期日が過ぎた売掛債権に対しては対応していませんので注意してください。

売掛金1社に対して、審査により5000万円までの高額な買取が可能です。

キャッシュフローを改善ができる

オッティを利用することで、焦げ付いているもしくは焦げ付きそうなキャッシュフローを改善できます。

売掛金という資産を売買し現金化するため、管理会計上では売掛金が減少し、現金という資産が増加します。

売掛金が多くなるほど、貸倒引当金を計上する必要があり、連鎖倒産というリスクが生じてしまいますが、金融機関から融資とは異なり、負債が増加しないこと、利息支払いがないということから財務諸表に明確に利用した効果が表れます。

その結果、企業価値が維持や上昇し、株価のアップや銀行から融資を受けられるチャンスが生まれます。